في عالم التداول المالي، يعتبر العامل النفسي أحد أكبر التحديات التي قد يواجهها المتداولون. فالأداء البشري في اتخاذ القرارات قد يتأثر بشكل كبير بالعواطف مثل القلق والطمع والخوف، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية. ولكن مع ظهور أنظمة التداول الآلي، يتساءل العديد من المتداولين: هل يمكن لهذه الأنظمة أن تساعد في تقليل التأثيرات النفسية على قرارات التداول؟

في هذا المقال، سنتناول تأثير العوامل النفسية على تداول الأفراد وكيف يمكن لأنظمة التداول الآلي أن تساهم في تقليل هذه التأثيرات، مع دراسة مقارنة بين التداول اليدوي والتداول الآلي من منظور علم النفس المالي.

تأثير العوامل النفسية على قرارات التداول

إن العوامل النفسية تلعب دورًا بالغ الأهمية في اتخاذ قرارات التداول. وبما أن الأسواق المالية تشهد تقلبات مستمرة، فإن المتداولين غالبًا ما يتعرضون لضغوط نفسية تؤثر على أدائهم. هناك العديد من العوامل النفسية التي تؤثر على قرارات التداول، مثل:

• الطمع (Greed)

الطمع هو أحد أقوى العوامل النفسية التي يمكن أن تؤثر على قرارات المتداولين. قد يرغب المتداول في زيادة أرباحه بشكل مفرط، مما يدفعه إلى اتخاذ قرارات غير منطقية مثل الاحتفاظ بمراكز لفترات أطول من اللازم أو المخاطرة بأموال أكثر مما يجب.

• الخوف (Fear)

الخوف من الخسارة هو أحد أكبر العوامل التي تؤثر على المتداولين في الأسواق. عندما يواجه المتداولون تقلبات حادة في السوق، قد يصابون بالخوف ويميلون إلى إغلاق المراكز بسرعة لتجنب الخسارة، حتى لو لم يكن ذلك في مصلحتهم على المدى الطويل.

• الندم (Regret)

الندم هو شعور قد يصيب المتداولين بعد اتخاذ قرارات تداول غير صحيحة. قد يؤدي هذا الشعور إلى اتخاذ قرارات متسرعة لتصحيح الخطأ، مما يزيد من احتمالية حدوث أخطاء إضافية.

• الانحياز التأكيدي (Confirmation Bias)

يميل المتداولون أحيانًا إلى البحث عن المعلومات التي تؤكد قراراتهم السابقة بدلاً من قبول الحقائق التي قد تدحضها. هذا الانحياز التأكيدي قد يؤدي إلى الاستمرار في مراكز خاسرة أو تجاهل إشارات السوق التي تشير إلى تغيير الاتجاه.

• التأثيرات الاجتماعية (Social Influence)

قد تتأثر قرارات المتداولين أيضًا بمراجعة القرارات التي يتخذها الآخرون. يزداد هذا التأثير في بيئة التداول عبر الإنترنت حيث يتم تبادل الآراء بسرعة عبر وسائل التواصل الاجتماعي ومنتديات التداول.

كيف يمكن لأنظمة التداول الآلي تقليل التأثير النفسي؟

تعتبر أنظمة التداول الآلي أداة قوية لتقليل التأثيرات النفسية على قرارات التداول. فبفضل قدرتها على اتخاذ القرارات بناءً على معايير موضوعية وبدون تدخل بشري، يمكن للأنظمة الآلية أن تساعد المتداولين على تجاوز العديد من الأخطاء النفسية الشائعة. سنتناول فيما يلي كيف يمكن للأنظمة الآلية التقليل من التأثيرات النفسية التي سبق وأن ذكرناها:

• التخلص من الطمع والخوف

الطمع والخوف هما من أبرز المشاعر التي يمكن أن تؤثر سلبًا على المتداولين. في التداول اليدوي، كثيرًا ما يندفع المتداول لتحقيق مكاسب سريعة، أو يتجنب الخسارة مهما كلف الأمر، وهو ما قد يؤدي إلى قرارات غير عقلانية.

لكن مع أنظمة التداول الآلي، يتم تحديد استراتيجيات دقيقة تُنفذ على أساس بيانات السوق وتحليلها بشكل منطقي وموضوعي. الروبوتات البرمجية لا تنجرف وراء المشاعر؛ فهي تتبع الخوارزميات الموضوعة مسبقًا، وبالتالي لا يتم اتخاذ قرارات بسبب الخوف من الخسارة أو الطمع في المكاسب.

على سبيل المثال، يمكن للروبوتات تحديد أوامر وقف الخسارة بشكل تلقائي ولا تدع المتداول يتأثر بالخوف من خسارة أكبر، كما أنه يمكن لها تحديد أهداف الربح بدقة، مما يمنع المتداول من الاحتفاظ بمراكز لفترات طويلة تحت تأثير الطمع.

• تجنب الندم والقرارات المتسرعة

في التداول اليدوي، من الشائع أن يتخذ المتداولون قرارات متسرعة بعد مواجهة خسائر، مما يؤدي إلى زيادة الندم. يمكن أن يؤثر هذا الندم على استراتيجية المتداول ويجعله يتخذ قرارات غير منطقية لمحاولة تعويض الخسارة. ولكن أنظمة التداول الآلي لا تعاني من هذا الشعور، لأنها تتبع الخطة المبدئية المحددة مسبقًا، وتحافظ على الانضباط في تنفيذ الصفقات وفقًا للخوارزميات المحددة.

عندما تواجه الأسواق تقلبات كبيرة أو خسائر، فإن الروبوتات ببساطة تلتزم باستراتيجية التحليل والتداول الموضوعة دون التفاعل مع العواطف الشخصية مثل الندم، مما يتيح لها تنفيذ الخطة المالية بفعالية أكبر.

• التخلص من الانحياز التأكيدي

الانحياز التأكيدي هو الميل للبحث عن معلومات تؤكد صحة القرارات المبدئية دون النظر إلى المعلومات التي قد تدحضها. المتداولون الذين يعانون من هذا الانحياز قد يستمرون في فتح مراكز في الاتجاه الخطأ بسبب هذه الأفكار المسبقة.

أنظمة التداول الآلي تزيل هذا الانحياز، لأنها تعتمد على تحليل البيانات من مصادر موضوعية وتقيم كل فرصة استثمارية بناءً على المعايير الموضوعية التي يتم برمجتها فيها. الروبوتات لا تأخذ بعين الاعتبار التوقعات الشخصية أو التحليلات العاطفية، بل تركز على البيانات الحقيقية التي توفر إشارات موضوعية للقرار.

• إزالة التأثيرات الاجتماعية

في بيئات التداول الحديثة، حيث يشارك المتداولون في المنتديات ويعبرون عن آرائهم في وسائل التواصل الاجتماعي، يمكن أن تتأثر قرارات المتداولين بالأراء الجماعية أو المشاعر السائدة بين المجموعات. في مثل هذه الحالات، يمكن أن يتأثر المتداولون بآراء الآخرين بدلاً من اتخاذ قرارات مستقلة.

أنظمة التداول الآلي لا تتأثر بهذا التأثير الاجتماعي. فهي تعمل بشكل مستقل عن الأحداث الاجتماعية والآراء الجماعية، وتُنفذ الصفقات بناءً على تحليل السوق فقط. وهذا يتيح للمتداولين اتخاذ قرارات أفضل بعيدًا عن التأثيرات العاطفية أو الاجتماعية.

مقارنة بين التداول اليدوي والتداول الآلي من منظور علم النفس المالي

من منظور علم النفس المالي، يعتبر التداول الآلي وسيلة فعّالة للتغلب على العديد من القيود النفسية التي تؤثر على المتداولين في أسواق المال. في هذا القسم، سنقوم بمقارنة بين التداول اليدوي والتداول الآلي، مع التركيز على كيفية تأثير كل منهما على سلوك المتداول.

• التداول اليدوي

في التداول اليدوي، يتعامل المتداول مع الأسواق بشكل مباشر ويعتمد على الخبرة الشخصية والقدرة على التحليل النفسي للسوق. لكنه يتعرض لتأثيرات عاطفية قوية قد تؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة مثل فتح مراكز في الوقت الخاطئ أو التصرف بناءً على الخوف أو الطمع.

مزايا التداول اليدوي:

• مرونة كبيرة في اتخاذ القرارات.
• القدرة على التعرف على الأنماط والمواقف الخاصة بالمتداول.

عيوب التداول اليدوي:

• تأثر سلبي بالعواطف التي قد تؤدي إلى قرارات غير منطقية.
• احتمالية الانحياز الشخصي والتأثر بالعوامل النفسية.

• التداول الآلي

في المقابل، يعتمد التداول الآلي على الخوارزميات والأنظمة المبرمجة مسبقًا التي تتابع الأسواق وتنفذ الصفقات بناءً على معايير معينة دون تدخل بشري. الروبوتات لا تتأثر بأي مشاعر أو قلق أو طمع، مما يجعلها تتخذ قرارات بطريقة موضوعية ودقيقة.

مزايا التداول الآلي:

• التنفيذ السريع والدقيق للقرارات دون تأثير عاطفي.
• قدرة على العمل على مدار الساعة دون توقف، مما يمكن من الاستفادة من فرص السوق بشكل مستمر.
• قدرة على تحليل كمية ضخمة من البيانات بشكل أسرع وأكثر دقة من الإنسان.

عيوب التداول الآلي:

• يحتاج إلى تحديث وتعديل مستمر لضمان كفاءة الخوارزميات.
• لا يمكنه دائمًا التعامل مع المواقف غير المتوقعة أو الظروف الاقتصادية الاستثنائية.

باختصار، يمكن القول إن أنظمة التداول الآلي تمثل حلاً مثاليًا للعديد من العوامل النفسية التي تؤثر على قرارات المتداولين. من خلال تقليل تأثير الطمع، والخوف، والندم، تتمكن هذه الأنظمة من تقديم استراتيجيات تداول أكثر دقة وموضوعية، مما يزيد من فرص النجاح في الأسواق المالية.

ورغم أن التداول اليدوي لا يزال يحتفظ بمزاياه من حيث التفاعل البشري والتكيف مع الظروف الفريدة، إلا أن أنظمة التداول الآلي توفر للمتداولين بيئة تداول أكثر استقرارًا ونزاهة، خاصة لأولئك الذين يعانون من التأثيرات النفسية.

في النهاية، يجمع العديد من المتداولين بين النظامين، حيث يستخدمون التداول الآلي للتعامل مع الظروف الروتينية وتحديد الفرص، بينما يستخدمون التداول اليدوي في المواقف التي تتطلب تحليلاً شخصيًا أعمق.

إذا كنت ترغب في تعلم المزيد يمكنك أن تتعلم التداول الآلي من خلال سلسلة تعلم التداول الآلي على قناتنا في اليوتيوب من هنا